Система эффективного управления рисками при осуществлении инвестиционно-строительного проекта жилого дома Текст научной статьи по специальности « Экономика и бизнес»
Аннотация научной статьи по экономике и бизнесу, автор научной работы — Деревянкин Д.О.
The system of effective risk management in the implementation of the investment construction project of a residential building
Текст научной работы на тему «Система эффективного управления рисками при осуществлении инвестиционно-строительного проекта жилого дома»
ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ ECONOMIC SCIENCE
Система эффективного управления рисками при осуществлении инвестиционно-
строительного проекта жилого дома The system of effective risk management in the implementation of the investment construction project of a residential building
МГСУ, ИЭУИС, кафедра ОСУН
MGRS, IEWIS, Department of Osun
В настоящей статье рассматриваются вопросы управления рисками при осуществлении инвестиционно-строительного проекта жилого дома.
Представлена система мер, которые позволяют рационально сочетать все элементы в единую технологию процесса управления строительным риском.
Рассмотрены этапы непосредственного построения системы управления рисками при реализации инвестиционно-строительного проекта.
Показаны основные принципы при создании группы управленцев по строительным рискам.
This article discusses the issues of risk management in the implementation of investment and construction project of a residential building.
The system of measures which allow to combine rationally all elements in uniform technology of process of management of construction risk is presented.
The stages of the direct construction of the risk management system in the implementation of the investment and construction project.
The basic principles are shown when creating a group of managers on construction risks.
Ключевые слова: инвестиционно-строительный проект; строительные риски; жилищное строительство; система управления рисками; эффективное управление.
Keywords: investment and construction project; construction risks; housing construction; risk management system; effective management.
Жилищное строительство на сегодняшний день является одной из важнейших отраслей экономики нашей страны, которая определяет стабильность и рост экономики, требует значительных и достаточно долгосрочных финансовых вложений. Это определяет особую необходимость эффективного управления инвестициями для устойчивого функционирования и развития строительной компании.
Реализация инвестиционных проектов в сфере жилищного строительства является бизнесом с высоким уровнем риска. Многие строительные компании в условиях кризиса по различным причинам становятся убыточными, ликвидируются, не способны успешно реализовывать проекты.
Этому способствуют многие причины, но среди них выделяются: некачественное планирование, неточный или недостаточный обмен данными, недостатки контроля за внешней и внутренней средой проекта, неудовлетворительная система управления.
На фоне ухудшения делового климата в строительной отрасли для инвестиционно-строительных проектов растет число факторов риска, которые влекут за собой финансовые, материальные и трудовые потери при их реализации.
Таким образом, актуальной проблемой инвестиционно-строительной деятельности является управление рисками, позволяющее минимизировать количество критических рисков и величину их воздействия на результат.
Необходимость создания системы эффективного управления рисками при строительстве жилых домов диктуют неопределенности внешней и внутренней среды проекта, в рыночной среде которые носят порой достаточно опасный характер.
Управление рисками в строительной отрасли является очень тонкой и своеобразной экономической категорией, при реализации которой необходимо обладание полной,
достоверной и точной информацией о проекте, отрасли, в которой осуществляется проект, а также требуются знания и умения в области страхования, психологии и др.
Построение системы эффективного управления строительными рисками
Перед риск-менеджерами, работающими в сфере строительства, стоит непростой выбор: принять риск и осуществить определенные меры по снижению степени его воздействия или отказаться от рискованного решения, но во втором случае автоматически происходит неполучение возможной прибыли.
Именно управление рисками позволяет принимать решения, при которых при определенных действиях сохраняется и приумножается прибыль от реализации инвестиционно-строительного проекта.
Организация риск-менеджмента подразумевает собой систему мер, которые позволяют рационально сочетать все его элементы в единую технологию процесса управления строительным риском [1].
Процесс непосредственного построения системы управления рисками включает нижеперечисленные этапы.
На втором этапе проводится идентификация рисков, осуществляется анализ внешней и внутренней среды [2]. Идентификация риска является процессом по определению неопределенностей, что подразумевает получение данных о рынке, законодательстве и внешнем окружении проекта.
Основной задачей является выявление рисков реализации инвестиционно-строительного проекта. Наиболее приемлемым методом для идентификации рисков является SWOT-анализ.
Он позволяет изучить проект с каждой из SWOT-сторон (сильные и слабые стороны проекта, возможности и угрозы со стороны внешнего окружения) и расширить реестр учитываемых рисков [3].
Путем составления SWOT-матрицы выявляются конкретные риски строительного проекта, и формируется портфель рисков.
Оценка и анализ строительного риска
На третьем этапе на основе имеющейся информации о проекте и его окружении при помощи различных методов определяется уровень рисков.
В ходе работы над данной темой была разработана методика комплексного анализа и оценки рисков инвестиционных проектов в жилищном строительстве, состоящая из трех пунктов:
— анализ рисков методом экспертных оценок;
— оценка рисков методом анализа чувствительности;
— оценка устойчивости инвестиционно-строительного проекта на основе разработки сценариев.
Мероприятия по снижению степени рисков
Четвертый этап характеризуется проработкой способов и методов, которые снижают воздействие риска на инвестиционно-строительный проект и, соответственно, минимизируют различного рода убытки.
Особенно популярными методами, применяемыми в инвестиционно-строительной деятельности, считаются диверсификация, приобретение дополнительной информации, лимитирование, самострахование, страхование, хеджирование, избежание риска и др.
Последним мероприятием, проводимым на данном этапе, является создание протокола рисков, по каждому из которых указаны методы их минимизации.
На пятом этапе осуществляется мониторинг и контроль эффективности всех этапов процесса управления рисками для дальнейшего улучшения деятельности [4]. Мониторинг строительных рисков позволяет контролировать правильность и эффективность проводимых мер по снижению уровня степени воздействия на проект.
На данном этапе производится проверка соответствия обработанных рисков минимально возможному уровню. Если выявляются новые риски или обнаруживается, что проведенные мероприятия по снижению степени риска неэффективны, то для этих рисков весь цикл проводится заново, производится пересмотр методов управления рисками [5].
Документирование результатов основных действий происходит на всех этапах системы рискменеджмента. Большая часть информации поступает в базу в период подготовки к управлению рисками, а в процессе реализации дополняется и актуализируется. Хранение всей информации по строительным рискам помогает отслеживать принятые мероприятия по тому или иному риску, является базой для составления нормативно-справочной и методической документации.
Организация системы управления рисками представлена на рис. 1.
L. Оггрслслсн гс ц£Л?й и дадач
■ Классификация НШН.^НПУЧ puctVi
3- Опенки н аиалн> риско* ■ Анализ рисков жтшюн эксперты* йшенече
* Оценки phtcKuu методой ишщ чувствительности
• Oulukli усюКчийосш ИС11 pjipaiVnMIL сценариев
4. Мсрчпрнчгпя 1юскгапнн№ стсиснн рисков
* Ни :р:ьботки иламл McpoitpiiHi nii, направленных на еннжешн- мянюмнческик потерь
* Принц ни: if рил. in (Linл и иСПИЛОЙ умрлминни pHCtlMII
б. >ЦоКуМС] [Il [pu Mil El ЕЮ
ï fi I Ikpcinit IK» icfi ii щп
4 ft 2 SWOT-tuipHiia
-S (i-i I Imp ь puiL’^Lie
> (i.^ Kitpia phlkmii ri]»ct^i
л Л llfHlTOKO г pHt’K J с уВДНВДЦ nn СННЗЦСИИЮ_
4 7(.)ГЧГ1М ПО ЧШМЛфИЩу
к Ш11ЙПН СилСин управления рксичрг
Рис. 1. Организация системы управления рисками инвестиционных проектов
в сфере жилищного строительства
Система управления рисками должна повышать прибыль от реализации проекта, минимизировать риск потери капитальных вложений, в итоге изменять в лучшую сторону показатели эффективности инвестиционно-строительного проекта.
Воплощение системы управления рисками требует создания отдельной структурной единицы в группе проект-менеджмента, которая будет отвечать за результаты всего процесса управления рисками.
В эту структурную единицу должны входить высококвалифицированные специалисты, знакомые с теорией и практикой обращения с рисками в области жилищного строительства. Основная обязанность рискменеджеров заключается в идентификации, анализе и оценке величины рисков инвестиционно-строительных проектов, а также в определении основных методов, которые максимально минимально смогут снизить влияние рисков на проект.
Основными принципами при создании группы управленцев по строительным рискам выступают:
1) Привлечение высококвалифицированных рискменеджеров. Данные специалисты должны обладать высоким интеллектом, напрямую контактировать с руководителями строительного проекта, давать им продуктивные рекомендации при принятии решений, уметь настаивать и отстаивать свое мнение.
В строительных компаниях, эффективно проводящих политику в области управления рисками, отдел рискменеджмента занимает опытный специалист, который вследствие своего авторитета практически на равных контактирует с руководителями организаций;
2) Распределение обязанностей. В процессе управления не должно быть такого, чтобы одни и те же работники проводили оценку риска, определяли методы управления рисками и одновременно принимали решения об их принятии или непринятии;
3) Разграничение обязанностей сотрудника. Необходимо разграничить обязанности управляющего рисками: его основная работа заключается в идентификации риска, оценке его величины, а также в определении возможных мер по снижению их воздействия;
Следует отметить, что главная задача риск-менеджера заключается не в принятии решения по минимизации риска, а в его выявлении, анализе, оценке возможного ущерба, разработке мероприятий по снижению степени риска и предоставлении всей полученной информации руководителю инвестиционно-строительного проекта. Именно руководящие должностные лица принимают решения по воздействию на риск. Можно сказать, что в системе управления рисками риск-менеджер выполняет роль координатора между рисками строительного проекта и лицом, принимающим решение [6].
Организация системы управления рисками и ее внедрение в структуру управления инвестиционными проектами в сфере жилищного строительства характеризуется следующими положительными сторонами (представлены на рис. 2):
— интеграция: весь процесс управления строительными рисками координируется руководством, каждое подразделение и каждый сотрудник рассматривают риск-менеджмент как часть своей работы;
— непрерывность: процесс управления рисками непрерывен и представляет собой цикличную замкнутую систему;
— охват всех видов деятельности: рассматриваются все риски проекта и возможности по их управлению.
Внедрение системы управления рисками
Рис. 2. Основные направления интеграции системы риск-менеджмента в
структуру управления проектом
Из всего вышеизложенного приходим к следующему выводу.
Стоит отметить, что ключевыми аспектами, повышающими эффективность системы управления рисками в компании, реализующей инвестиционностроительный проект, являются:
— активная поддержка со стороны исполнительного руководства;
— учет информации по рискам при принятии решений по управлению проектом;
— внедрение процесса управления рисками во все функциональные подразделения компании;
— приверженность всех сотрудников компании развитию системы управления рисками;
— организованный и формализованный процесс выявления и управления рисками;
— эффективная система отчетности по рискам;
— разработка и внедрение политики по управлению рисками;
— доступность информации по рискам всем заинтересованным пользователям;
— количественные модели оценки рисков;
— автоматизация системы управления рисками.
Хотелось бы отметить, что в развитии инвестиционной деятельности невозможно и нельзя игнорировать фактор неопределенности и рискованности.
Именно поэтому очень важно повышать культуру управления рисками инвестиционных проектов в жилищном строительстве [7].
Список использованной литературы
Система управления рисками в строительных организациях
экономические науки
Похожие материалы
Ситуации неопределенности и риска в современных реалиях выступают неотъемлемым элементом системы условий принятия управленческих решений. Невозможность просчитать и учесть влияние всех возможных факторов на конечные результаты финансово-хозяйственной деятельности, непредсказуемые изменения факторов, учитываемых при планировании, становятся причиной возникновения организационных проблем, недополучения запланированных выгод и финансовых потерь на различных этапах производственного, инвестиционного и инновационного процесса. Потребность менеджмента в управлении событиями, связанными с неопределенностью, обуславливает обращение к системе управления рисками. Одной и наиболее уязвимых к воздействию субъективных и объективных факторов риска является строительство, что обусловлено такими особенностями этой отрасли как высокая капиталоемкость, длительный производственно-коммерческий цикл, высокая доля заемных средств в структуре капитала, изношенная производственная база.
Несмотря на наличие и распространение различных методов превентивного управления рисками, рассматривающих в качестве элемента риск-менеджмента систему внутреннего контроля, практика показывает, что обращение к риск-менеджменту и разработка системы управления рисками является достаточно редким явлением для современного строительного бизнеса.
Разработка интегрированной системы управления рисками значительно повышает эффективность операционной, инвестиционной и финансовой деятельности, однако вопросы идентификации, учета, минимизации и предотвращения рисков строительной отрасли остаются нерешенными и требуют доработки с учетом специфических российских условий.
Система управления рисками представляет собой единый механизм выявления, контроля и управления риском, его причинами и возможными последствиями.
Создание и обеспечение эффективного функционирования такой системы должно стать основной задачей строительных организаций, включающей обеспечение ее комплексности, дифференцируемости в зависимости от преоретизации рисков по этапам строительства, достоверности, обновляемости и единообразии информационной базы для принятия управленческих решений.
Система управления рисками может по своей сути представлять собой систему внутреннего контроля, основными элементами которой в организациях строительной отрасли могут быть анализ и мониторинг плановых и фактических показателей, оценка рыночных тенденций, анализ системы управления финансовыми потоками, учетных операций, корпоративных отношений.
Восприятие организацией индивидуальных рисков имеет высокую значимость на уровне проекта и, однако на сегодняшний день на российском рынке они во внимание почти не принимаются.
Проанализировав существующие методы управления рисками, мы считаем наиболее целесообразными в рамках системы внутреннего контроля:
Учитывая риски, характерные для строительной отрасли Алтайского края (производственные, технологические, экономические, социальные, рыночные риски, инновационные риски, эксплуатационные, организационные, правовые, кредитные, специфические, риски концентрации), предлагаем следующее.
Основной проблемой для организации системы внутреннего контроля является отношение руководителя к системе управления рисками и акцентирование внимания на этом процессе.
Любые обеспечивающие эффективность управления организацией функции зачастую воспринимаются негативно, как опасность, а не потенциальная возможность, а также, исключительно с точки зрения затрат без расчета соотношений с конечным результатом. Графически технологию планирования управления рисками в строительных организациях, мы предлагаем следующего содержания (рисунок 1):
Рисунок 1. Предлагаемая технология планирования системы управления рисками
Для организации корпоративной системы внутреннего контроля, мы считаем необходимым четко определить два ключевых моменты: что организация будет относить к рискам и какие риски нуждаются в приоритетном управлении; а также сосредоточить управленческие усилия на ключевых рисках – потенциальных событиях, негативно влияющих на стратегические цели, реализация которых может повлечь существенный, потенциально необратимый ущерб.
Далее необходим выбор метода диагностики риска. В ходе исследований выявилась одна интересная деталь. В социалистический период хозяйствования на предприятиях отечественной промышленности уже существовала практика управления проблемными областями, а это и есть не что иное, как составляющая риск-менеджмента. Эта функция не была сфокусирована в виде какой-то отдельно взятой компетенции, но хозяйственная деятельность, любая целевая задача периодически анализировались на предмет наличия проблем. И эти проблемы – не что иное, как риски, которыми специалисты разных профессий, разных управленческих уровней занимались и раньше.
Руководить процессом риск-диагностики мы предлагаем экономическому отделу в лице аудитора.
Для наиболее эффективных результатов, считаем целесообразным актуализировать состав ключевых рисков каждые полгода, а итоги этой работы рассматривать и утверждать правлением вместе с мероприятиями по управлению ключевыми рисками. Это позволит максимально оперативно учитывать изменения во внутренней и внешней среде организации, перераспределять ресурсы, необходимые для управления рисками, и контролировать ход мероприятий по метизации рисков.
Ключевой приоритет в управлении рисками всегда будет оставаться у руководителя, непосредственно принимающего решение, обладающего полномочиями и отвечающего за результат. Поэтому в линейке бизнес-мышления руководителя оценка риска в ходе принятия управленческого решения должна быть обязательным элементом. Чем больше количество риск-ориентированных менеджеров, тем более устойчиво предприятие.
На наш взгляд добиться этого возможно, если в основе всех процедур по выявлению и оценке рисков будут лежать измеримые цели.
Одной из главных проблем всегда была и остается проблема обучения специалистов и их квалификационного соответствия занимаемой должности. В процессе обучения сотрудников мы предлагаем не проводить абстрактные теоретические лекции, а разбирать и анализировать конкретные ситуации, которые могут привести к убыткам; рассматривать возможные варианты действий, которые бы позволили избежать таких ситуаций. Люди учатся извлекать уроки из своей повседневной работы.
Говоря об организации контроля, мы хотим отметить необходимость его четкой увязки с рисками. Контролировать нужно те аспекты, которые могут привести к возникновению ключевых рисков и, соответственно, повлиять на достижение цели. Заниматься постановкой задач (неважно на каком уровне) и организовывать систему контроля должен один и тот же человек и именно он будет располагать полномочиями, чтобы в случае возникновения отклонений повлиять на сложившуюся ситуацию.
В заключении необходимо отметить, что ни одна технология управления рисками не дает 100% гарантии, способной защитить бизнес от рисков. Если же риск все-таки реализовался, то риск-ориентированный менеджер применяет заранее продуманные управленческие решения в соответствии с планом действий в чрезвычайных ситуациях. Благодаря этому минимизируются последствия реализовавшихся рисков, а итогом работы является извлечение уроков и выводов для оценки возможности возникновения подобных ситуаций в будущем. Любой опыт, пусть и негативный, должен обобщаться, анализироваться и распространяться всеми доступными в организации способами, а результатом будет являться понимание того, на каком этапе управления рисками работу можно было построить более эффективно.
Список литературы
Создание электронного архива по направлению «Науки о Земле и энергетика»
Электронное периодическое издание зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор), свидетельство о регистрации СМИ — ЭЛ № ФС77-41429 от 23.07.2010 г.
Соучредители СМИ: Долганов А.А., Майоров Е.В.